금 ETF 추천 , 거래량 TOP3 수익률 비교

최근 금 가격 상승으로 금 ETF 투자가 주목받고 있습니다.

하지만 금 현물 ETF와 금 선물 ETF의 차이를 정확히 이해하고

거래량이 많아 매매를 원활하게 할 수 있는  ETF를 확인하는 것이 중요합니다

 2025년 현재 가장 많이 거래되는 금 현물, 선물 ETF를 정리해 보겠습니다.

 

 

금 ETF란? 투자 시 체크 포인트 3가지

 

✅금 ETF란?

 

금은 대표적인 안전자산으로, 경제 위기나 인플레이션 시기에 가치가 상승하는 경향이 있습니다.

금 ETF를 통해 실물 금을 직접 보유하지 않고도 손쉽게 금에 투자할 수 있어 많은 투자자들에게

인기가 높습니다. 금 ETF는 금 현물 ETF와 금 선물 ETF로 나뉩니다

 

✅ 투자 시 체크 포인트 3가지

 

 1. 거래량과 유동성 체크

 

• ETF 투자 시 거래량이 충분한지 확인하는 것이 중요합니다.
• 거래량이 적으면 원하는 가격에 매매하기 어려울 수 있음
• 유동성이 낮으면 매수·매도 가격 차이가 커질 수 있음
• 거래량이 많은 ETF일수록 가격 변동이 적고, 손쉽게 거래 가능

2. 추적 오차 체크

 

ETF는 특정 지수를 따라가도록 설계됐지만, 실제 운용 과정에서 지수와 차이가 발생할 수 있음

 

• 운용보수, 배당 재투자 시점 차이, 운용 방식 등의 요인으로 차이 발생
• 추적 오차가 작을수록 지수를 정확하게 따라가며 안정적인 투자 가능
• 같은 금 ETF라도 추적 오차가 낮은 상품이 유리

 

 

 

 

3. 총 보수 및 비용 체크

 

ETF는 장기 투자할 경우 운용 보수가 수익률에 영향을 미칠 수 있음

 

• 운용 보수가 낮을수록 장기 보유 시 더 많은 수익을 가져갈 수 있음
• 같은 지수를 추종하는 ETF라도 총보수가 다를 수 있으므로 비교 필수
• 장기 투자 계획이라면 낮은 총보수를 가진 ETF를 선택하는 것이 유리

 

금 현물 ETF vs 금 선물 ETF 차이점 

 

1️⃣ 금 현물 ETF 특징

 

• 실제 금을 100% 보유하는 ETF
• 장기 투자에 유리 (롤오버 비용 없음)
• 금 가격 상승 시 안정적인 수익 가능
• 퇴직연금 계좌에서도 투자 가능
• 추천 대상: 안전한 장기 투자자를 위한 ETF
• 대표 상품: ACE KRX 금현물 ETF
   

2️⃣ 금 선물 ETF 특징

 

파생 상품을 활용한 변동성 높은 투자로 실제 금을 보유하지 않고, 금 선물 계약을 기반으로 운영

 

• 롤오버(계약 만기 시 재투자) 비용 발생
• 금 가격뿐만 아니라 환율과 선물 시장 변동성 영향
• 단기 트레이딩에 유리한 구조
• 추천 대상: 변동성을 활용한 단기 매매 투자자
•  대표 상품: KODEX 골드선물(H) ETF, TIGER 금은선물(H) ETF

 

📌 롤오버 비용이란? 금 선물 ETF를 계속 유지하기 위해 추가로 드는 비용이에요.

•  롤오버(Rollover) = 기한이 끝난 계약을 새 계약으로 바꾸는 것
•  비용이 발생하는 이유? = 새로운 계약이 더 비쌀 수도 있기 때문

 

국내 금 ETF 추천 TOP3 

 

1. ACE KRX 금현물 ETF 

• 운용사: 한국투자신탁운용​
• 상장일: 2021년 12월 15일
• 국내 유일 100% 금 현물 기반 ETF
• 롤오버 비용 無 → 장기 투자에 유리
• 퇴직연금 계좌에서도 투자 가능
• 최근 1년 수익률: +57.37%
• 총 보수: 0.5% (추적 오차 낮음)

 

 

추천 이유

• 안정성: 실제 금 현물 가격을 추종하여 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.​
• 장기 투자 적합성: 롤오버 비용이 없어 장기 보유에 유리합니다.​
• 세제 혜택: 퇴직연금 계좌를 통한 투자로 세제 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

2. KODEX 골드선물(H) ETF

 

• 운용사: 삼성자산운용​
• 상장일: 2010년 10월 1일
•  환헤지 기능으로 환율 변동 위험 감소
•  국내 대표 금 선물 ETF, 단기 매매에 유리
•  최근 1년 수익률: +32.33%
• 총 보수: 0.68% (거래량 많음, 유동성 좋음)

 

 

 

추천 이유

• 환율 변동 위험 감소: 환헤지 기능으로 환율 변동에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.​
• 단기 투자 적합성: 금 선물 가격을 추종하여 단기적인 가격 변동을 활용한 투자에 유리합니다.

 

3.TIGER 골드선물(H) ETF

• 운용사: 미래에셋자산운용​
• 상장일: 2019년 4월 9일
• 낮은 운용보수 (0.39%)
• 최근 1년 수익률: +32.10%
• 총보수: 0.39% (비용 부담 적음)

 

​

 

추천 이유

• 환율 변동 위험 감소: 환헤지 기능으로 환율 변동에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.​
• 다양한 자산 투자: 금과 은에 동시에 투자하여 포트폴리오 다각화에 유리합니다.

 

 

 자주 묻는 질문 (FAQ)

 

금 투자에 관심 있는 분들이 가장 궁금해하는 질문들을 정리했습니다
금 ETF를 선택할 때 고려해야 할 핵심 정보 & 금 ETF 추천 내용을 함께 확인해 보세요

 

1️⃣ 금 ETF와 금 펀드는 뭐가 다른가요?

 

•  금 ETF → 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있음, 수수료 낮음
•  금 펀드 → 펀드 매니저가 운용, 환매까지 시간이 걸림
•  금 ETF 추천: 거래 편의성과 수수료 절약을 원하면 금 ETF가 유리합니다

 

2️⃣ 금 ETF를 사면 실제 금을 받을 수 있나요?

•  아니요! 금 ETF는 금 가격을 추종하는 금융상품이므로, 실제 금을 받을 수 없습니다.
•  실물 금이 필요한 경우 골드뱅킹이나 한국거래소 금 시장 이용 가능
•  금 ETF 추천: 안전자산으로 투자하고 싶다면 금 ETF가 더 효율적입니다

 

 

3️⃣ 금 가격이 내리면 금 ETF도 손해 보나요?

•  네, 금 가격이 하락하면 금 ETF 가격도 같이 내려갑니다.
• 하지만 장기적으로 금은 인플레이션 헤지(가치 보호) 역할을 합니다.
• 금 ETF 추천: 금 가격 변동성을 고려해 분할 매수하는 것이 좋습니다

4️⃣ 금 ETF는 원화로 거래하나요?

• 국내 금 ETF는 원화로 거래됩니다.
• 해외 금 ETF는 달러로 거래됨
• 국내 금 ETF 추천: 환율 영향을 줄이려면 국내 상장된 금 ETF를 선택하세요

 

 

5️⃣ 금 ETF에 투자하면 배당금을 받을 수 있나요?

•  대부분의 금 ETF는 배당금을 지급하지 않습니다.
• 금 투자 목적은 배당이 아니라, 금 가격 상승에 따른 자본이익
• 금 ETF 추천: 배당보다는 장기적 가치 상승을 목표로 투자하세요

 

6️⃣ 금 현물 ETF와 금 선물 ETF의 차이는 뭔가요?

• 금 현물 ETF → 실제 금 가격을 따라감 (예: ACE KRX 금현물 ETF)
• 금 선물 ETF → 미래 금 가격을 따라감, 롤오버 비용 발생 (예: KODEX 골드선물(H) ETF)
• 금 ETF 추천: 장기 투자자는 금 현물 ETF, 단기 투자자는 금 선물 ETF가 유리합니다

 

7️⃣ 금 ETF를 살 때 세금이 부과되나요?

• 국내 금 현물 ETF → 매매차익에 세금 없음!
• 금 선물 ETF → 매매차익의 15.4%가 배당소득세로 부과됨
• 금 ETF 추천: 세금 부담을 줄이려면 금 현물 ETF가 유리합니다

 

 

8️⃣ 금 가격이 오를 때 어떤 금 ETF가 가장 유리한가요?

• 금 현물 ETF → 금 가격 상승을 그대로 반영
• 금 레버리지 ETF → 금 가격이 급등할 때 더 큰 수익 가능 (하지만 변동성↑)
• 금 ETF 추천: 안정적 투자라면 금 현물 ETF, 공격적 투자라면 레버리지 ETF를 고려하세요

 

9️⃣ 금 ETF를 언제 팔아야 할까요?

•  경제 불확실성이 줄어들고, 금 가격이 고점일 때 매도 고려
• 장기 투자 목적이라면 경제 위기가 올 때까지 보유 가능
•  금 ETF 추천: 장기 투자자는 경제 흐름을 보면서 천천히 매도하는 전략이 좋습니다

 

🔟 초보 투자자를 위한 금 ETF 추천은?

•  장기 투자 추천: ACE KRX 금현물 ETF (실물 금 100% 보유)
• 단기 투자 추천: KODEX 골드선물(H) ETF (금 선물 기반)
• 포트폴리오 분산 추천: TIGER 금은선물(H) ETF (금 + 은 동시 투자 가능)
• 금 ETF 추천: 투자 목적에 맞는 ETF를 선택하는 것이 가장 중요합니다

금 ETF 추천

결론: 금 ETF 투자, 이렇게 하세요

 

금은 오랜 시간 동안 안전자산으로 인정받아 왔으며, 경제 불확실성이 커질 때마다 가격이

상승하는 경향이 있습니다. 금 ETF 추천 상품을 잘 선택하면 실물 금을 보유하는 것보다 

효율적인 투자가 가능합니다.

 

 

투자 전 반드시 거래량, 총 보수, 추적 오차를 확인해야 합니다.

거래량이 많을수록 유동성이 높아 원하는 가격에 매매가 가능하며, 금 ETF 추천 상품 중에서도

운용 보수가 낮고 지수를 정확하게 따라가는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

 

 

또한, 투자 목적에 따라 금 현물 ETF vs 금 선물 ETF를 구분해야 합니다.

장기 투자자는 롤오버 비용이 없는 ACE KRX 금현물 ETF를 고려하는 것이 좋고,

단기 투자자는 변동성을 활용할 수 있는 KODEX 골드선물(H) ETF가 유리할 수 있습니다.

금 ETF 추천 상품 중에서도 본인의 투자 스타일에 맞는 상품을 선택하는 것이 핵심입니다.

 

금 ETF 추천

 

 

마지막으로, 금 가격은 단기적으로 변동성이 있을 수 있지만, 장기적으로 인플레이션 방어 역할을

합니다. 따라서 금 ETF 추천 상품을 통해 포트폴리오를 다각화하고, 경제 흐름을 분석하면서

적절한 투자 전략을  세우는 것이 중요합니다